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      金融诈骗罪(zuì)行认定

      作者: 发布时间:2023-03-27 点击:1532

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      司(sī)法实(shí)践中如何(hé)正确认定金融(róng)诈骗(piàn)罪与非罪的界限?
      关键(jiàn)在于认定是否具有"非(fēi)法占有的目的"。
      (1)首(shǒu)先(xiān),看是(shì)否具(jù)有法定的金融诈骗犯(fàn)罪行(háng)为之一。金(jīn)融诈骗犯罪都是(shì)来以非法占(zhàn)有为目的的犯罪(zuì)。除了贷款诈骗罪(zuì)、集资诈骗罪和信用卡诈(zhà)骗罪中的恶意透支外,刑法(fǎ)列举的(de)实施票据诈骗(piàn)、金融凭证诈骗、信用证诈(zhà)骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证(zhèng)券和保险诈骗犯罪的具体行为(wéi)表现(xiàn),是(shì)认定具有非法占有(yǒu)的目的(de)的重要依据(jù)。
      (2)其次,根据(jù)司法实践经验,有下列情形之一的可(kě)以认为具有非法(fǎ)占有的目的:
      ①明知没有归(guī)还能力而大量骗取资金的;
      ②非(fēi)法获(huò)取资(zī)金后逃跑的;
      ③肆意挥霍骗取(qǔ)资金的;
      ④使用骗(piàn)取的资金进行违法犯罪活动的;
      ⑤抽逃(táo)、转移资金、隐(yǐn)匿财产(chǎn),以逃避返还资金的;
      ⑥隐匿、销毁账(zhàng)目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;
      ⑦其他非(fēi)法占(zhàn)有资金、拒(jù)不返还的(de)行为"。需要说(shuō)明的是,这(zhè)7种情形都以(yǐ)"行为人通过(guò)诈骗的方法非法获取资金,造成数额(é)较大(dà)资金不能归还"为(wéi)前提条件,既(jì)不能仅根据这7种(zhǒng)情形认定行为人具有非法(fǎ)占(zhàn)有的目的,也不(bú)能单纯以财(cái)产不能归还就按金融诈(zhà)骗(piàn)罪处罚。


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